Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK tarafından 1 Ocak’tan itibaren yüksek tutarlı para transferlerinde işlem gerekçesinin ve paranın kaynağının açık şekilde beyan edilmesi zorunlu hale gelecek.

200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki para transferlerinde, işlemin hangi amaçla yapıldığının belirtilmesi yeterli olacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde ise Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması zorunlu hale gelecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde bu formun detaylı açıklamalar ve işlemi destekleyen belgelerle birlikte hazırlanması gerekecek.
Para transferi sırasında müşterilere işlemin amacını belirtebilecekleri seçenekler sunulacak. Genel ve belirsiz ifadelerin kullanımına ise sınırlama getirilecek.

Havale ve EFT işlemlerinde sıkça kullanılan ödeme, borç ya da para gibi kısa ve belirsiz açıklamaların yerini, işlem türüne göre belirlenmiş başlıklar alacak. Bankalar tarafından sunulacak bu başlıklar arasında gayrimenkul ve motorlu taşıt alım ödemeleri, borç verme ve borç ödeme işlemleri, bağış ve yardımlar vergi ve harç ödemeleri, tazminat ve sigorta işlemleri danışmanlık ve avukatlık hizmetleri sağlık harcamaları kripto varlık işlemleri ile şans oyunları ve dijital platform ödemeleri yer alacak.